投資信託基準価格とは

投資信託の初心者にとって最初に覚えておきたいのが、投資信託に関する用語の意味を理解することです。金融用語は数多くありますから、一つの用語を理解するために新しい用語が出てくるので説明されていることの意味が分からず前に進まないのではないでしょうか。

投資信託の初心者は、まず用語について一つずつ理解していく方が近道かもしれません。インターネットで調べてみると、金融に関する用語集などを掲載しているサイトがあります。投資信託初心者にもわかりやすく解説された用語集もありますから、そのようなサイトを利用しながら勉強していくと良いかもしれません。

たとえば、投資信託の用語の一つに投資信託基準価格がありますが、これは投資信託一口当たりに対する時価のことをいいます。投資信託基準価格は、営業日ごとに算出され公表されています。

ただし、売り買いのタイミングはファンドによって違いますから、前日の市場動向によって売買するのか、その日の市場動向をみて売買するのかは目論見書を確認する必要があります。

投資信託の時価とは、純資産総額のことを指します。純資産は投資信託に組み入れられた株や債券などの利息や配当金などを加えたものから、運用に必要な費用を差し引いて算出されます。

ここで生み出された利益を受益権の総口数で割ったものが、投資信託基準価格として出されているのです。しかし、これらのケースはファンドごとによって異なりますから、詳しくは目論見書に記載されている事項を確認してください。

ファンドに株式が組み入れられているものであれば、市場は時々刻々と動いているので変動があるのは当たり前です。債券の場合は株式よりは変動は少なく安定はしていますが、金利水準が変動すれば資産価値が変わります。