株式投資信託とは

投資信託には数多くの種類がありますから、投資信託初心者はその分類分けを知っておくとよいかもしれません。分類の分け方はいくつかありますが、証券投資信託にファンドマネージャーが投資対象として何を選ぶのか、その投資対象別に２つに分類することができます。

・「公社債投資信託」

公社債投資信託とは公社債や短期の金融商品だけで運用するもので、株式は一切組み入れずに運用するものです。大きな利益を目的とするのではなく、安定的に運用することを重視する投資信託です。代表的な商品にはMMFやMRFや公社債投信があります。

・「株式投資信託」

株式投資信託は、株式を組み入れて運用するものです。株式投資信託には公社債を組み入れることができますし、組み入れるか入れないかは自由に選択することができます。

この点を考えると、公社債投資信託には厳しい制限があるといえます。

株式投資信託では資産の一部に株式を組み込むことができるものもあり、現在組み入れてなくても、株式投資が可能なものであれば株式投資信託に分類されます。投資信託初心者は、この点を覚えておきましょう。

そしてまた、この二つの大きな違いがもう一つあります。まず、公社債投資信託では、所得の区分が「利子所得」になり、株式投資信託では、所得の区分が「配当所得」になります。

この様に公社債投資信託の方が、投資基準が厳しく設定されているといえるでしょう。投資信託初心者にとっては、どちらの分類を選ぶかの基準になるのではないでしょうか。